Un expert en gestion de patrimoine pour proposer des solutions à chaque besoin
La gestion de patrimoine permet de créer du revenu avec ses biens et les organiser pour anticiper les différentes étapes de la vie. Découvrez comment fait un professionnel en gestion de patrimoine pour vous apporter des solutions qui répondent à vos besoins.
Gestion de patrimoine - Qu'est-ce que c'est ?
Le patrimoine désigne l’ensemble des biens, des droits et des obligations d’une personne physique ou morale. Les biens immobiliers, les biens professionnels, la propriété foncière, les placements financiers et les autres biens physiques figurent dans la liste des actifs. Hormis les actifs, les passifs constituent également le patrimoine d’une personne physique. Ils regroupent les emprunts en cours et les dettes contractées. En ce qui concerne le patrimoine professionnel, il regroupe les équipements, les locaux et les fonds de commerce permettant à l’individu d’exercer son métier. La gestion de patrimoine regroupe les différentes notions de droit, de finance et d’immobilier. Celles-ci permettent à une personne physique ou morale de :
- se constituer un patrimoine,
- développer son patrimoine en se basant sur différents leviers,
- créer des revenus supplémentaires,
- transmettre le patrimoine.
Pour une bonne gestion de ces actifs variés, un expert doit intervenir afin de trouver des solutions en fonction des besoins de l’investisseur. Il faut noter que le patrimoine évolue selon l’âge, la profession et la situation familiale de chaque individu.
Possédez-vous du patrimoine ?
Quelle que soit votre situation, sachez que vous possédez du patrimoine. Cependant, la majorité pense que le recours aux services proposés par un spécialiste en gestion de patrimoine est uniquement réservé aux plus fortunés. Etant donné que la gestion de patrimoine permet de développer son patrimoine, vous n’avez pas besoin de détenir une grosse fortune pour faire appel à leurs services. Ils pourront intervenir afin de vous donner des conseils et faire fructifier vos actifs. Il faut noter qu’il existe plusieurs catégories de patrimoine :
- les biens physiques : meubles, véhicules, équipements ménagers…
- les placements financiers : liquidités, actions, épargne, obligations…
- les propriétés immobilières et foncières : terrains, maisons, appartements, immeubles,…
- les objets d’art et de collection,
- les biens professionnels : immeubles d’exploitation, fonds de commerce, parts ou actions de société…,
- les droits d’auteur, les inventions et les brevets,
- les droits d’usufruit ou le droit de jouir d’un bien et d’en percevoir les revenus, sans être propriétaire.
- Les passifs : les dettes, les emprunts bancaires, le crédit immobilier…
Si vous voulez gérer efficacement vos différents patrimoines, faites appel à un conseiller en gestion de patrimoine.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine désigne un expert qui vous accompagne dans l’optimisation de votre patrimoine. Il vous aide à réaliser vos projets et vous donne des conseils sur le plan juridique, fiscal et financier. Nombreux spécialistes peuvent jouer le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine. Les plus courants sont :
- Le notaire,
- L’expert comptable,
- L’expert fiscal qui, en plus de la gestion de patrimoine, donne des conseils pour vous aider à optimiser votre fiscalité,
- La fiduciaire,
- Le gestionnaire de portefeuilles,
- Le banquier
- Le Conseiller en Investissement Financier, le Conseiller en Gestion de Patrimoine et le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant.
Que proposent les experts en gestion de patrimoine ?
Etablir un bilan patrimonial
Il s’agit de l’état de la situation financière qui synthétise les caractéristiques de la situation patrimoniale d’un ménage ou d’une entreprise. Ce document intègre toutes les formes de patrimoines, c’est-à-dire les actifs et les passifs. C’est indispensable pour connaître le patrimoine net du ménage. C’est à partir de ce bilan que le conseiller en gestion de patrimoine vous aide à fixer des objectifs en fonction de vos besoins.
Aider ses clients À placer leur épargne
Ce professionnel joue également le rôle d’un appui psychologique afin de vous aider à :
- placer efficacement votre épargne,
- établir une stratégie de placement efficace, en fonction de vos besoins et de vos contraintes,
- réaliser un investissement rentable,
- procéder à la défiscalisation…
La réussite de son intervention est basée sur une relation de proximité.
Préparer votre départ à la retraite
Pour bien préparer sa retraite, de nombreuses personnes se tournent vers les experts en gestion de patrimoine. Face à la baisse des prestations de retraite, un conseiller intervient pour faire le point sur les droits acquis de l’individu. Il intervient aussi pour faire une simulation de la pension future et établir une stratégie pertinente. Celle-ci permet de trouver et d’acquérir les actifs immobiliers ou financiers qui pourront produire des revenus complémentaires.
VOUS aidez à réussir dans l'investissement immobilier
L’investissement immobilier est un excellent moyen pour constituer un patrimoine et générer des revenus complémentaires. Le conseiller en gestion de patrimoine intervient dans les différentes étapes de votre projet immobilier locatif. Il vous aide à trouver des biens, évaluer leur rentabilité sur le long terme et estimer le cash flow. L’expert en gestion de patrimoine vous fournit également les techniques pour optimiser la fiscalité sur le long terme. Ayant une solide expérience dans le domaine, il collabore avec une équipe de fiscalistes, de notaires et d’experts en immobilier afin de trouver la solution qui répond au mieux à vos besoins.
Un conseiller en gestion de patrimoine pour transmettre un patrimoine
Vous pouvez recourir aux services proposés par un conseiller en gestion de patrimoine pour résoudre vos problèmes successoraux. Il propose une solution adaptée qui vous permet de transmettre votre patrimoine et vos actifs professionnels dans les meilleures conditions et à moindre coût.
Aider ses clients à trouver des financements
Un conseiller en gestion de patrimoine peut assurer le rôle d’un courtier en crédit. Si vous voulez trouver des financements, son savoir-faire dans ce domaine vous fera gagner du temps. Il met en œuvre ses compétences afin de mieux négocier les éléments au-delà, comme les frais de dossier, l’IRA ou encore l’assurance.
Pour une gestion optimale de votre patrimoine, l’expert en question met l’humain au cœur de la relation. Il vous donne des conseils et respecte en même temps vos souhaits. Il s’engage également à garder la confidentialité des informations que vous lui communiquerez. Si vous voulez confier la gestion de votre patrimoine à un tiers, le conseiller en gestion de patrimoine reste à votre entière disposition. Il peut travailler en indépendant ou au sein d’un cabinet. Dans les deux cas, cet expert vous offre une large palette de services.
